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嘉兴在线新闻网     2017-12-18 18:46:13     手机看新闻    我要投稿     飞信报料有奖
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人人都能炒股?

7月1日以后,这就不好说了!

记者昨获悉,作为史上最严的投资者保护办法,中国证券业协会近期向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》。根据这份“指引”意见,今后将对投资者进行了五类划分,按其风险承受能力由低至高至少划分为五类:即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型,而保守型、谨慎型投资者被限制买卖股票。

这就意味着

以后可不是人人都能炒股了!

股票被划为“中风险”产品

保守型谨慎型投资者或不能买股票

昨日,我市多家券商营业部负责人告诉记者,中国证券业协会近期向多家券商发布了《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》。

海通证券扬州营业部投资总监刘杰介绍说,这份“指引”将投资者适当性管理又向前推进一步。

根据“指引”意见:今后券商将对投资者进行了五类划分,对产品或服务也进行了五类划分。

一是投资者的分类:明确了投资者可按其风险承受能力由低至高至少划分为五类:即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

二是产品或服务的分类:包括“证券公司、证券公司子公司以及证券投资咨询机构”在内的证券经营机构向投资者销售证券期货产品或者为投资者提供相关业务服务时,应当了解产品或服务的信息,依据《产品或服务风险等级名录》制作风险等级评估文件,由低至高划分,也为五类:即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。

“A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票”被划入了“中风险”等级产品。按照投资者风险承受能力与产品或服务风险等级的适当性匹配标准,不适合购买“中风险”及以上风险等级产品的保守型投资者和谨慎型投资者,以后要想买股票,可能会被“拒绝”。



股民开户需做“风险承受能力问卷”

扬州“中风险”以下股民约两成多

股民风险承受能力如何鉴定?新时代证券扬州营业部总经理张珏君介绍说,一般股民开户的同时都需要做一份“风险承受能力问卷”。这份总卷通常有20道题目组成。

“主要考察财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、年龄学历等内容。”张珏君表示,一般情况下,对于年龄偏大的,收入较低的投资者,系统基本倾向于按保守型作出判断。

据了解,20道题总分为100分,问卷得分低于20分的,会被划为保守型投资者;20分—36分之间,划为谨慎型投资者。

昨日,记者咨询多家营业部负责人后获悉,我市保守型、谨慎型两种类型的股民约在二、三成之间。“由于此前也没规定,保守型、谨慎型不能买卖股票,大家也没有太在意。”张珏君说。

不过也有营业部反映保守型、谨慎型不足一成。申万宏源扬州营业部投资总监潘红朝告诉记者,尽管目前保守型、谨慎型股民不影响买卖股票,但这两类投资者不能开设创业板,因此约大多数股民都作了稳健型以上选择。

“中风险”以下还能不能炒股?

如无法操作,可以重新做风险测试

昨日,股民小赵告诉记者,两年前看到股市从4000点后节节攀上,在朋友劝说下去开了股票账户。“自己平时还要上班,所以做问卷测试时,选择偏保守了一些。”

目前,我市像小赵这样的股民因有二至三成,那么,7月1日后要想炒股,是否会遭到拒绝?

“在完成问卷重新测试后,签署‘产品或服务不适当警示及投资者确认书’,确认了可以交易中风险以上的品种后,是能买卖股票的。”张珏君说。

张总介绍,券商评估调整投资者风险承受能力等级的,应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认,并以书面方式记载留存;证券经营机构应当至少每两年对普通投资者风险承受能力进行一次后续评估。



潘红朝说,即使股民不知情,没有作相应调整,估计在操作中,会遇到系统无法操作的提示。“可以来柜台找我们重新作风险测试。”

实际上,需要作重新调整的不仅仅是已划为稳健型“中风险”的股民。张珏君介绍,根据新规,稳健型投资者不能开设融资融券,“做融资融券的股民需要是得分在54-82分,划为积极型投资者的股民。因此,稳健型的股民想开通融资融券账户,需要尽早到营业部来重新测试。”

7月1日起办券商业务要“双录”

包括开通创业板、融资融券等

此外,根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求,7月1日起,“双录”的工作将在证券期货行业全面铺开,涉及“双录”的业务范围也更加广泛,要求更加细化和严格。

双录就是录音、录像。主要针对客户办理业务的过程,特别是风险揭示的过程进行留痕,规范金融企业的销售行为,同时也为事后产生争议时提供依据。

那么,哪些情况下需要录像录音呢?新规要求,如果在营业网点出现以下情形,则应向临柜普通投资者进行告知、警示应当全过程录音录像,包括以下业务:1、客户申请分类变更(如普通投资者申请转化为专业投资者)时;2、销售高风险产品或提供相关服务;3、特定业务权限开通时。

“对于普通股民来说,可能主要是在开通港股通、融资融券、个股期权、创业板等业务届时,需要到证券营业厅办理,同时,券商工作人员要对股民进行风险教育,提示该业务可能出现的风险,并要将这个过程全程录像录音。”联储证券扬州营业部的一名负责人说。

“对我们证券营业部来说,我认为影响并不大,因为以前其实我们有的业务,本来就是要求双录的,比如对于投资经历未满2年的股民,如果要开通创业板业务,就是要到我们营业部柜台来的,我们要对其进行一些风险教育,然后才能开通,这个全程也是需要录像录音的。这次只不过是把需要双录的业务范围扩大了,但对证券营业部来说影响并不大。”市区一家大型券商的工作人员这样认为。不过,之前部分小型券商,可以支持让股民在手机里开通融资融券业务,新股实施后,这就可能行不通了,需要到柜台办理并录像



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记者 孙炎 何世春

新媒体编辑 陆扬

(部分内容图片来自网络,版权归原作者)

(原创作品,如需转载请与小编联系获得授权)

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来源:嘉兴在线—嘉兴日报    作者:摄影 记者 冯玉坤    编辑:李源    责任编辑:胡金波
 
 
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